Information nach
§ 15 Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)
sowie § 12 Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV)
1. Name, Anschrift
FinanzDad GmbH
Augsburger Str. 32 b
86830 Schwabmünchen
Telefon: 08234 9687298
Mobil: 01517 2464612
E-Mail: rick@finanz-dad.de
2. Gesetzlicher Status
Versicherungsmakler gemäß § 34 d Abs. 1 Gewerbeordnung
Finanzanlagenvermittler gemäß § 34 f Absatz 1, Satz 1 GewO
3. Zuständige Stelle
Für die Erlaubniserteilung nach § 34 d GewO
Industrie-und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
Für die Erlaubniserteilung nach § 34 f GewO
Industrie-und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
4. Registernummern im Vermittler-Register
Versicherungsvermittler-Register: D-6Y7X-BTNPY-61
Finanzanlagenvermittler-Register: D-F-155-Z1U1-65
5. Registerstelle des Vermittler-Registers
Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK)
Breite Straße 29
10178Berlin
Auskunft über Tel.: 030 20308-0 oder www.vermittlerregister.info unter der jeweiligen oben genannten Registernummer.
6. Informationen über Emittenten und Anbieter, zu deren Finanzanlagen vermittelt und ggf. beraten werden
Vermittelt und ggf. beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler gem. § 34 f GewO zulässig ist.
7. Informationen über die Vergütung bei der Finanzanlagenvermittlung und ggf. -beratung
Im Zusammenhang mit der Anlagevermittlung und ggf. -beratung kann die Vergütung hierfür durch den Anleger oder durch Dritte (Produktgeber und/oder Maklerpools) in Kombination erfolgen. Dies ist abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers und den Finanzprodukten, welche eventuell vermittelt werden.
Soweit die Vergütungsbestandteile insofern durch den Anleger gezahlt werden, erfolgt dies entsprechend der gesondert zu treffenden Vergütungsvereinbarung.
SoweitZuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern und/oder Maklerpools) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.
8. Informationen über Art und Quelle der Vergütung als Versicherungsmakler
Für die Vermittlung und die Betreuung von Versicherungsverträgen erhalten wir in der Regel Courtagen, die von den Versicherungsunternehmen und/oder Maklerpools an uns ausgezahlt, aber wirtschaftlich von dir getragen werden, da sie in den Versicherungsprämien enthalten sind.
Bei Bedarf und nach Vereinbarung mit unseren Kunden werden wir auch auf Basis anderer Vergütungsmodelle tätig, z. B. in Form von Honorarvereinbarungen oder von Kombinationen der Vergütungsmodelle.
Außerdem kann die FinanzDad GmbH geringfügige nichtmonetäre Zuwendungen von derartigen Dritten erhalten, wie z. B. Schulungen, die Teilnahme an Seminaren oder Konferenzen, Werbe- oder Informationsunterlagen oder Bewirtungen.
Über die vorgenannten Vergütungen hinaus erhalten wir keine anderen Zuwendungen.
9. Beratung
Die Tätigkeit als Versicherungsmakler beinhaltet auch Beratung.
10. Schlichtungsstellefür außergerichtliche Streitbeilegung
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2
20095 Hamburg
www.schlichtung-finanzberatung.de
11. Information zur Teilnahme am Streitbeilegungsverfahren gem. § 36 Verbraucherstreitbeilegungsgesetz
Wir nehmen an einem verpflichtenden Streitbeilegungsverfahren vor der unter Ziffer 10 genannten Verbraucherschlichtungsstelle teil.
Ergänzung zu den Statusbezogenen ErstinformationenInformationen über Interessenskonflikte
Interessenkonflikte lassen sich bei Unternehmen, die für ihre Kunden Dienstleistungen in Bezug auf Finanzinstrumente erbringen, nicht immer ausschließen. Hiermit informieren wir Sie nachfolgend über unsere Vorkehrungen zum Umgang mit Interessenkonflikten.
1. Mögliche Interessenkonflikte
Interessenskonflikte können sich ergeben zwischen unserem Unternehmen, unserer Geschäftsleitung, unseren Mitarbeitern oder anderenPersonen, die mit uns verbunden sind, und unseren Kunden oder zwischen unseren Kunden. Interessenskonflikte können sich insbesondere ergeben
- aus eigenem (Umsatz-)Interesse am Absatz von Finanzinstrumenten
- bei dem Erhalt oder der Gewährung von Zuwendungen (beispielsweise Platzierungs-, Vertriebsfolgeprovisionen oder anderen
geldwerten Vorteilen) von Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit unserer Dienstleistung - durch die erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitern
- bei Gewähr von Zuwendungen an unsere Mitarbeiter
- aus Beziehungen zu Emittenten von Finanzinstrumenten sowie zu Produktgebern, etwa bei Bestehen einer Kreditbeziehung, der
Mitwirkung an Emissionen sowie bei Kooperationen - durch die Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind
- aus persönlichen Beziehungen unserer Mitarbeiter oder der mit diesen verbundenen Personen
- bei der Mitwirkung von unseren Mitarbeitern in Aufsichts- oder Beiräten von Unternehmen, deren Produkte Gegenstand unserer Dienstleistung sind
Wichtiger Hinweis:
Rick Heidel als Geschäftsführer der FinanzDad GmbH ist gleichzeitig Angestellter Vertriebsdirektor bei der DFP Deutsche Finanz Portfolio Verwaltung GmbH. Wünschen Kunden der FinanzDad GmbH die Dienstleistung der Finanzportfolioverwaltung (Vermögensverwaltung), werden diese Kunden der DFP zugeführt. Es wird darauf hingewiesen, dass Rick Heidel aus seinem Angestelltenverhältnis mit der DFP keine zusätzliche Vergütung für die Zuführung von Kunden oder Depotvolumen erhält. Über die offen ausgewiesenen Vergütungen hinaus erhält auch die FinanzDad GmbH keine zusätzlichen Vergütungen von der DFP.
2. Verfahren und Maßnahmen zum Management dieser Interessenkonflikte
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen unsere Dienstleistung beeinträchtigen, verpflichten wir uns, jederzeit durch sorgfältiges, redliches, rechtmäßiges und professionelles Handeln die Beachtung der Kundeninteressen in den Vordergrund zu stellen. Im Einzelnen ergreifen wir unter anderem die folgenden Maßnahmen
- Regelungen über die Annahme und Gewährung von Zuwendungen sowie deren Offenlegung
- regelmäßige Schulungen
- Offenlegung von Interessenkonflikten, die sich nicht vermeiden lassen. Diese werden den betroffenen Kunden vor einem Geschäftsabschluss mitgeteilt, um sicherzustellen, dass die jeweilige Entscheidung des Kunden stets auf informierter Basis getroffen wird
Einige der oben aufgezeigten Maßnahmen zur Bekämpfung der Interessenkonflikte reichen nicht aus, um mit hinreichender Sicherheit zu gewährleisten, dass die Interessen des Kunden nicht geschädigt werden. In diesem Umfang kann das Risiko bestehen, dass der Kunde einen finanziellen Nachteil dadurch erleidet, dass die FinanzDad GmbH wegen eines Interessenkonflikts zu dessen Ungunsten handelt.
Aufzeichnung von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation
Die FinanzDad GmbH ist verpflichtet, alle Inhalte im Falle von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation (E-Mail) mit Ihnen aufzuzeichnen, sobald sie sich auf die Beratung oder Vermittlung von Finanzanlagen beziehen. Dabei kommt es nicht darauf an, ob das Gespräch von Ihnen oder dem Berater veranlasst wurde. Die Aufzeichnung hat insbesondere die Teile zu umfassen, in denen die angebotene Anlageberatung oder Anlagevermittlung, die Risiken, die Ertragschancen oder die Ausgestaltung von bestimmten Finanzanlagen oder Gattungen von Finanzanlagen erörtert werden. Die Aufzeichnungspflicht gilt auch, wenn das Telefongespräch oder die elektronische Kommunikation nicht zum Abschluss eines solchen Geschäftes führt. Im Übrigen hat der Kunde ein Recht auf Herausgabe der erfolgten Aufzeichnung.
Sie haben das Recht, der Aufzeichnung jederzeit zu widersprechen. Sofern Sie dies tun, darf die FinanzDad GmbH für Sie jedoch keine telefonische oder mittels elektronischer Kommunikation veranlasste Anlageberatung oder Anlagevermittlung erbringen. Die Kommunikation beschränkt sich in diesem Fall ausschließlich auf die Kommunikationswege, zu denen Sie Ihre Zustimmung erteilt haben. Eine Kommunikation mit dem Berater im persönlichen Gespräch sowie auf dem Postweg ist immer möglich.